投资者适当性管理是什么？分级基金投资者权利是什么？
发布日期： 2022-10-08 10:11:53 来源： 财报分析网
投资者适当性管理是什么?
投资者适当性管理办法是2017年证监会发布的，简单说就是投资者在购买任何产品之前，都要根据风险承受能力匹配合适的产品。因此就从风险评估上面了解投资者的：收入状况，职业，投资经验，以及喜厌风险程度测试。
根据《投资者适当性管理办法》规定：
投资者被划分为五类：C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。
证券产品也被从低到高划分为五类：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。
因此：R1产品对应C1等级客户以此类推。因此如果是C1保守型客户就不能购买稳健型以上的产品。
另外根据适当性管理要求，虽然C3级的客户可以购买股票，但是股票板块多，也需要根据投资者适当性管理匹配是否能买入较高风险的股票。
分级基金投资者权利是什么?
分级基金投资者权利是优先分配权，优先级份额享有优先分配权，分级基金可以为优先级份额提供多种收益分配及本金保护机制。但基金收益分配满足优先级份额收益分配后的大部分将分配给普通级份额。支付给优先份额的优先收益分配，对于普通份额而言相当于借贷成本。
投资者可以在场外认购、申购、赎回，也可以在场内进行申购、认购、赎回、买卖。同时，分级基金存在上折、下折的情况。当母基金净值上涨到一定阀值时(一般为1.5元或者2元)，将基金净值大于1元的部分，以母基金的形式返给投资者。
当b分额净值跌至一定阀值时(一般为0.25元)，为了不继续跌到0元，而威胁到a份额的本息安全，启动下折返还a份额大部分本金。
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